El mejor gerente de Finanzas: Más allá de los números

Nos han hecho creer que el mejor Gerente de Finanzas es el que pasa horas en su oficina metido en hojas de Excel y tableros de Power Bi haciendo proyecciones e intentando predecir el futuro.

Y lo entiendo, es parte del trabajo. Pero no es el centro del trabajo. Por eso aquí te comparto algunas reflexiones sobre la filosofía detrás de los mejores Directores de Finanzas.

1. El mejor gerente de finanzas sabe que los problemas financieros no se arreglan en Finanzas. Sabe que para encontrar soluciones debe salir al mercado real.

Imagina que la empresa tiene fiebre, por ejemplo, problemas de efectivo. ¿Qué papel juegan las finanzas allí? Finanzas hace un “exámen de sangre” y refleja lo que encuentra a través de números.

Finanzas puede encontrar que la fiebre se causó por un virus o por una infección. Siguiendo la analogía, la fiebre (problemas de efectivo, sensación de que no se puede pagar lo que de debe a tiempo), puede haber sido causada por:

1. exceso de días de cuentas por cobrar, es decir, se está cobrando muy lento, o
2. por exceso de inventario, es decir, se compró más de lo que se necesitaba y el dinero quedó represado en mercancía que no está rotando lo suficientemente rápido (2 ejemplos de las muchas razones por las que una empresa tiene problemas de caja).

Una vez realizado el “examen”, finanzas presentará los datos a otras gerencias y comunicará por ejemplo, que la causa de la fiebre son los días de cobranza, no estamos cobrando suficientemente rápido.

Aunque finanzas puede plantear algunas soluciones, la única forma de que esto se resuelva bien y a largo plazo es con la ayuda de las áreas de comercialización, producción, facturación y cobranzas. Todos deben ser parte de la solución:

• Comercialización, negociando menores días de crédito, si es posible.
• Producción y facturación, despachando con mayor rapidez los pedidos para acortar el ciclo y con los menores errores posibles.
• Cobranzas haciendo, por ejemplo, cobranza preventiva.

El mejor gerente de finanzas sabe que la magia no ocurre en la oficina ni en el excel. También sabe que el hecho de que él comunique que se debe mejorar un número, no implica que ocurrirá rápida y mágicamente, se requerirá el esfuerzo de todos para lograrlo. 

Un gran gerente de finanzas habla con clientes, sabe hasta dónde podría llegar en días de crédito, sabe lo que está haciendo la competencia en este tema y conoce muy bien el mercado y sus condiciones.

El mejor gerente de finanzas entiende su trabajo: descubrir la fiebre y su causa a través de los números y acompañar al resto de la empresa a encontrar soluciones para reestablecer la salud de la compañía

2. El mejor Gerente de Finanzas se relaciona con todo el equipo y conoce a la perfección a la empresa.

Hemos tenido esta visión del Gerente Financiero lobo solitario que no se relaciona con personas, solo con números. Pero si no te importa la gente y el resto de los equipos, ¿cómo los ayudarás a ver las oportunidades de mejora y cómo los acompañaras a tomar acciones en beneficio de la empresa?

El mejor gerente de finanzas se ve a sí mismo y a su área como un apoyo, un soporte a toda la organización. Alumbra el camino para otras áreas a través de reportes y datos que ayudan a tomar decisiones y recuerda en todo momento al equipo en dónde está la empresa y a dónde debe ir.

Si el gerente no se relaciona con el equipo y no conoce a detalle la operación de la empresa, no podrá servir de la mejor manera y con la mejor información al resto de la organización.

3. El mejor Gerente de Finanzas entiende la importancia de la rentabilidad a corto plazo, pero sobre todo a largo plazo. 

El mejor gerente de finanzas no se dejará presionar por dar resultados a cualquier costo a corto plazo en detrimento de la sostenibilidad de la empresa. Al contrario, siempre llevará la bandera de permanencia a cuestas.

No se deslumbrará con planes de crecimiento agresivos que no sean sostenibles, porque entiende los efectos negativos que esto causa en las compañías.

¿Que sí hace el mejor gerente de finanzas? Entiende su gestión a largo plazo, asegurando que la empresa de pasos que le permita crecer sostenible y sostenidamente.

4. El mejor gerente de finanzas entiende el riesgo y sabe que su trabajo es mantener  la empresa abierta y sana por encima de cualquier otra meta.

Según Nassim Taleb, la clave para hacer frente al riesgo en las empresas es asegurar ganancias y limitar las pérdidas. Para lograrlo, se debe afrontar con gran conservadurismo la gestión financiera del negocio, hacerla robusta, y a la vez aprovechar al máximo cualquier oportunidad que no ponga en riesgo su permanencia. Es hacer un mix entre ser conservador y arriesgado. 

El mejor gerente de finanzas no pondrá en riesgo de pérdida total a la empresa, porque una oportunidad por más atractiva que sea, no tiene sentido si te mata en el camino. Por ello un buen gerente tomará riesgos en aquellos proyectos que aseguren que en el peor de los casos, la empresa se mantendrá abierta.

5. El mejor gerente de Finanzas sabe que las proyecciones y los intentos de predicciones hablan más del que predice que del futuro.

El mejor gerente de finanzas entiende las limitaciones de las proyecciones, jamás pensará ni confiará en que las proyecciones que puede hacer son una representación de la realidad porque entiende que el pasado no siempre es un buen predictor del futuro.

Un gerente de finanzas se centrará en que la empresa tenga la fortaleza financiera para hacer frente a lo que sea que pase, en vez de intentar adivinar lo que pasará. Lo primero es lo único que puede controlar.

6. El mejor Gerente de Finanzas tiene la capacidad de comunicar ideas financieras complejas a un público no especializado en el área.

Identificarás al mejor gerente de finanzas por cómo se comunica con otras personas de diferentes áreas, ya que entiende que no todas las personas manejan lenguaje financiero en su día a día (y no deberían, así como un gerente de finanzas no comprenderá lenguaje técnico de programación o médico)

El objetivo del mejor gerente de finanzas es poder acercar la información y los datos a diferentes personas con diferentes especializaciones para que tomen las mejores decisiones. Por eso se esforzará en hacer la información digerible y sencilla, sin pretensiones y sin uso de lenguaje técnico innecesario que obstaculice la comprensión de la información relevante para que el equipo elija el mejor curso de acción posible.

7. Por último, el mejor Gerente de Finanzas tendrá altos estándares éticos.

La ética no es más que ser fiel a los principios que hacen de la vida una buena vida para sí mismo y para los demás. Por ello, el mejor gerente de finanzas buscará que cada decisión sea ética y contribuya a la construcción de una Empresa sana internamente (rentabilidad, clima laboral, satisfacción de sus accionistas y empleados), y sana externamente (buenas relaciones con proveedores, aliados y comunidad).

Si, un gerente de finanzas debe saber de finanzas, de contabilidad, de mercados financieros, evaluación de proyectos, valoración de empresas, gestión de indicadores, excel, etc. Pero el mejor Gerente de Finanzas sabe mucho más que eso. Debe conocer la empresa, a dónde llevarla y ayudar al resto de las áreas a tomar las mejores decisiones a través de información y datos.

8. Acciones que puedes tomar a partir del lunes para ser un gran Gerente o Director de Finanzas:

• Acercarte a clientes y conversar con ellos para entender sus necesidades y el mercado, esto te dará una perspectiva de lo que es posible hacer financieramente en la organización.
• Investigar sobre los competidores y sus condiciones, días de crédito, descuentos, precios, beneficios.
• Agendar espacios de conversación y reuniones con otras áreas para entender: sus necesidades en cuanto a información financiera y cómo les permitiría tomar mejores decisiones y recursos que necesitan para mejorar la operación. 

• Leer información sobre comportamiento humano, relacionamiento positivo, influencia y cualquier herramienta que te ayude a relacionarte de la mejor forma posible con tu equipo y con el resto de las áreas.
• Acercarte a la dirección o a los dueños y ampliar información sobre sus objetivos, cómo ven a la empresa a largo plazo y a dónde quieren llevarla. Cuáles son sus valores y propósito. Esto te permitirá entender hacia dónde deben ir los recursos y qué tipo de gestión financiera esperan del área de Finanzas.
• Lee autores como Nassim Taleb y Morgan Hausel y sobre personajes relevantes como Warren Buffet y Charlie Munger. Busca su visión sobre el riesgo, te darán una perspectiva diferente sobre el tema. 
• Te recomiendo leer “Making numbers count” de Chip Heath y Karla Starr. Te ayudará a tener diversas herramientas para comunicar información numérica de la forma más comprensible.
• Ten claridad en tus valores y no negociables. Entiende qué es importante para ti y asegúrate de mantener esos valores en tus decisiones. No cedas por presión de ningún tipo y vete de cualquier lugar que no se alinee con ellos. Tu reputación como gerente es fundamental para una carrera sostenible y sostenida.